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Financière des monts d'or

Conseil patrimonial pour construire votre avenir

La complexité de l’environnement juridique, social, fiscal et économique du monde actuel nécessite, pour la composition d’un patrimoine harmonieux , des conseils de la part d’un professionnel.

Aussi, afin d'établir les bases d'un patrimoine solide nous vous proposons une réflexion qui repose, entre autres, sur deux axes fondamentaux :

En échangeant avec vous, nous pourrons mieux vous connaître et vous proposer des solutions correspondants à votre situation.

Nous construirons ainsi une relation de confiance pour constituer, développer votre patrimoine dans la pérennité et le transmettre dans la sérénité.


La Société

Présentation

La société Financière des monts d’or a été créée en 2003.

C’est aujourd’hui une SAS au capital de 130 000€. Elle bénéfice de plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine.

Depuis 2003, FDMO a développé un portefeuille de plus de 300 clients et gère 30 millions d’euros d’encours.

Nous avons placé le client au centre de nos préoccupations et apportons à notre relation une attention toute particulière.

Dans cet esprit nous proposons :

afin d'étudier avec vous les solutions relatives à votre situation.

Notre écoute nous permet de vous apporter un conseil de qualité avec une efficacité optimale.

Nos valeurs

Nos valeurs s'articulent autour de quatre axes

Ces valeurs se traduisent par des engagements fondamentaux à l'égard de nos clients :

Le Réseau

La taille humaine de la société, mais aussi son organisation et l’exigence constante de polyvalente de ses conseillers, assurent son implication auprès de ses Clients.

Néanmoins, il est parfois nécessaire de recourir à des partenariats de compétences pour mieux satisfaire ses clients. Ainsi, afin d’assurer un conseil et une assistance encore plus adaptés sur certains domaines spécifiques, la société Financière Des Monts d’Or a développé des partenariats étroits pluridisciplinaires avec des avocats, des notaires, des experts comptables, …

Ces partenariats ne sont pas exclusifs ; chacun des partenaires étant libre de collaborer avec d'autres Cabinets ou entités, et ce dans le seul intérêt de leurs clients respectifs.

De même, notre totale indépendance nous permet de pouvoir travailler avec de nouveaux partenaires à tout moment.

Nous établissons des relations avec des personnes ayant des valeurs similaires aux nôtres et un niveau de professionnalisme élevé ; chaque interlocuteur unique dédié de la Financière Des Monts d’Or coordonnant et suivant les interventions d’autres corps de métier.

Nos principaux partenaires

Assurance vie

  • Axa
  • Generali
  • Oddo Asset Management
  • Cardif
  • Skandia

Immobilier

  • Histoire et patrimoine
  • Colisée patrimoine

Valeurs mobilières de placement

  • Alto Invest
  • Oddo Asset Management
  • Skandia Invest

Prévoyance

  • Axa
  • Generali
  • Apicil

Nos compétences

La société

L’activité de la financière des monts d’or est animée par 4 personnes.

Jean-Luc Bouilloux est le président fondateur de la société.

Souhaitant évoluer, FDMO a mis en place un réseau de conseillers. Cela permet une plus grande disponibilité pour résoudre vos problématiques patrimoniales.

La volonté d’évolution de l’entreprise se traduit par la création d’un réseau de conseillers prêts à échanger sur vos attentes patrimoniales.

Le nombre plus important de conseillers accroît notre disponibilité pour que votre satisfaction soit permanente.

Jean-Luc Bouilloux

Notre indépendance

En France le droit patrimonial est très complexe et important. Afin de vous assurer à vous et à vos proches un avenir dans les meilleures conditions possibles nous mettons à votre disposition des conseillers et une gamme de produits adaptés.

Votre objectif est le nôtre : optimiser votre patrimoine.

Il peut dans certains cas s’avérer judicieux de coupler notre travail avec celui d’autres professionnels tels que des notaires, des avocats et des experts comptables. Ainsi, ce travail en inter professionnalité permet de produire un résultat plus qualitatif.

Nos éléments de différenciation

Nos objectifs sont les suivants

Pour répondre à ces deux critères nous effectuons de manière régulière des formations. Cela nous permet de maintenir nos connaissances à jour.

Nos choix sont en parfaite adéquation avec notre philosophie de travail.

Notre ligne directrice suit celle d’Henry Ford «Avoir fait plus pour le monde que le monde a fait pour vous : c’est ça le succès.»

Nos Garanties

Vous avez choisi de confier la mission de vous assister à un professionnel réglementé et contrôlé, respectant intégralement le code de bonne conduite de l'ANACOFI-CIF, tenu au secret professionnel, dont les cinq statuts sont les suivants :


Notre Métier

Process de fonctionnement

Les différentes étapes dans la relation client

Le client est informé que pour tout acte d'intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d'entrée déduction faite de la part acquise à la société qui l'autorise à commercialiser les produits, auxquels s'ajoute une fraction des frais de gestion.

Le détail de la rémunération du conseiller par commissions, agissant en tant qu'intermédiaire, peut être obtenu par le client en s'adressant à la société qui autorise la commercialisation par le conseiller de ses produits. Le conseiller s'engage à assister le client dans l'obtention de ces informations.

La lettre de mission, propre à la situation de chaque client, fera mention du mode et du niveau de rémunération du professionnel ainsi que du niveau de frais et des honoraires facturés au client.

Audit Patrimonial

L'audit se décompose en 2 parties :

Cet audit constituera la base sur laquelle nous vous proposerons des solutions en adéquation avec vos attentes.

La véritable Approche Globale est une démarche très ambitieuse.

Notre société évolue aujourd'hui vers de la facturation d'honoraires.

Elle nécessite une excellente technicité (commerciale, juridique, fiscale, bancaire et financière) et la mise en œuvre d’une méthodologie rigoureuse basée sur :

Détermination de l'approche
  • Etude ponctuelle
  • Proposition patrimoniale d'investissement
  • Analyse globale : constats > stratégies > mise en oeuvre
Analyse du besoin
  • Analyse du contexte existant, récupération des pièces nécessaires
  • Définition des objectifs clients dans le temps
  • Prise en compte des éventuelles contraintes
Diagnostic
  • Analyse et production d'écrits synthétiques : CR de mission ou d'étude ponctuelle, proposition patrimoniale ou rapport d'approche globale
  • Debriefing client et préconisations étayées
  • Mise en place d'un plan d'actions défini dans le temps avec le client
Suivi
  • Opérations à effectuer et capitaux concernés
  • Validation des objectifs poursuivis et des résultats
  • Lettre de mission de suivi annuel

Produits

Les cinq statuts que nous avons, couplés à notre totale indépendance, nous permettent de vous proposer des produits adaptés dans tous les domaines nécessaires :

tableau de nos activités

Services


Nous contacter

Formulaire de contact